邱志偉 質詢 彭金隆、莊琇媛
2024/6/12，立法院第11屆第1會期財政委員會第17次全體委員會議（事由：邀請金融監督管理委員會彭主任委員金隆、法務部、內政部警政署就「《洗錢防制法》修正草案與《詐欺犯罪危害防制條例》之制定對於防制虛擬資產及交易業務事業（VASP）淪為詐騙工具」、金融監督管理委員會就「虛擬資產專法制定進程」進行專題報告，並備質詢。 【6月12日及13日二天一次會】）
問答重點
- VASP管理第一階段是否已完成？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：第一階段目前進行中。
- 第二階段何時啟動？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：公會明天成立。
- 公會規模有多少？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：目前有25個會員。
- VASP業者是否強制入會？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：商業公會成立後，業者應該都要加入。
- 自律規範由公會訂定，還是金管會指導？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：公會成立後，會請它們加速訂定自律規範。
- 第三階段的差異化管理如何區分，個人幣商如何管理？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：業務範圍不同；個人幣商若是商業者，要辦商業及稅籍登記。
- 個人幣商定義是否明確，將由哪個機關訂定？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：條文修正後會有授權子法訂定標準，由金管會證期局訂定。
- 境外登記業者及國內登記業者如何納管？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：跨境業者要在國內落地，依規定辦理；須符合洗錢防制及反資恐要求。
- 境外未登記而實際營業的業者要如何監管？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：境外業者未在境內時，監管是各國共同面臨的挑戰，可能須透過跨國合作解決。
- 境外業者及詐騙風險如何防範？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：至少要做好境內管理；會盡量防止，並提升民眾識詐、防詐及風險意識。
- 第三階段何時啟動？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：第三階段法案已送進立法院。
- 虛擬資產專法是否納入境外管制？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：專案研究會考慮主體要求及行為規範。
- 虛擬資產專法何時提出？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：希望年底內部有草案並預告蒐集意見，時程預定明年6月報行政院。
- 金融機構使用生成式AI時如何保存證據，未來是否會成為趨勢？／銀行局 局長 莊琇媛：銀行目前採用生成式AI較保守；未來運用時會希望先不涉及客戶資訊，並會有AI指引供金融機構依循。
- 新青安貸後管理由哪個單位負責，如何強化方案管理？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：銀行行為由金管會主管，整體政策由財政部主政；貸後管理也是金管會關注事項，由銀行局負責。
- 銀行局介入貸後管理的強度是否會提高？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：銀行有5P、KYC及貸後管理等標準程序。
官員答應的事
- 金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：請公會加速訂定自律規範
- 銀行局 局長 莊琇媛：提出AI指引
問答重點與官員答應的事由 AI 依立法院公報整理，可能有誤，以影片與公報為準。
引用：邱志偉委員質詢，2024-06-12，立法院第11屆第1會期財政委員會第17次全體委員會議。立法院議事轉播 IVOD 153885：https://ivod.ly.gov.tw/Play/Clip/1M/153885；立法院公報第 113 卷第 60 期（第 1 冊），第 1–60 頁。