陳玉珍 質詢 彭金隆：人頭帳戶、個人幣商、超商金流、阻斷詐騙款項
2024/6/12，立法院第11屆第1會期財政委員會第17次全體委員會議（事由：邀請金融監督管理委員會彭主任委員金隆、法務部、內政部警政署就「《洗錢防制法》修正草案與《詐欺犯罪危害防制條例》之制定對於防制虛擬資產及交易業務事業（VASP）淪為詐騙工具」、金融監督管理委員會就「虛擬資產專法制定進程」進行專題報告，並備質詢。 【6月12日及13日二天一次會】）
委員詢問金管會如何改善人頭帳戶專案所列缺失，並關切個人幣商缺乏行政管制可能成為詐騙金流漏洞，也詢問超商代收付款能否及時阻斷款項。金管會表示正加強帳戶管理，並稱打詐修法通過後可望強化金流阻斷，相關管控措施將納入未來規定。
- 要求金管會說明人頭帳戶專案九項缺失的具體改善措施與成效。
- 要求研議將個人幣商納入管理並建立行政管制措施。
- 要求金管會及相關部會研議超商代收付款的金流控管機制，以利及時阻斷詐騙款項。
摘要由 AI 依質詢逐字稿整理，可能有誤，以影片為準。
問答重點
- 國銀人頭戶專案金檢發現九大缺失，金管會做了哪些改善、成效如何？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：金管會列出十項作法，包括強化臨櫃關懷、帳戶管理及新興支付工具防堵與檢查。
- 能否管控超商貨到付款金流，讓受害者發現遭詐後及時阻住款項？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：打詐四法有更及時阻斷金流的作法；委員所提事項都在未來規定範圍內。
問答重點與官員答應的事由 AI 依立法院公報整理，可能有誤，以影片與公報為準。
引用：陳玉珍委員質詢，2024-06-12，立法院第11屆第1會期財政委員會第17次全體委員會議。立法院議事轉播 IVOD 153845：https://ivod.ly.gov.tw/Play/Clip/1M/153845；立法院公報第 113 卷第 60 期（第 1 冊），第 1–60 頁。