郭國文 質詢 彭金隆、張子浩：金融案件移送、產金分離、VASP自律規範、國際平台監管、虛擬資產專法
2024/6/12，立法院第11屆第1會期財政委員會第17次全體委員會議（事由：邀請金融監督管理委員會彭主任委員金隆、法務部、內政部警政署就「《洗錢防制法》修正草案與《詐欺犯罪危害防制條例》之制定對於防制虛擬資產及交易業務事業（VASP）淪為詐騙工具」、金融監督管理委員會就「虛擬資產專法制定進程」進行專題報告，並備質詢。 【6月12日及13日二天一次會】）
委員詢問金融案件移送時程及萬寶開發指派全家董事的監管問題，要求金管會持續關注。委員並要求VASP自律規範落實指導原則、研議納管國際平台及在專法中考慮行政調查權；金管會表示將依法處理，並在專法中研議相關規範。
- 要求金管會密切注意新光金相關案件與合併審查是否受影響。
- 要求金管會嚴加監管萬寶開發指派董事及相關利害關係人交易。
- 要求VASP公會自律規範納入金管會指導原則並嚴格執行。
- 要求研議將國際虛擬資產平台納入監管，並在虛擬資產專法中考慮行政調查權。
摘要由 AI 依質詢逐字稿整理，可能有誤，以影片為準。
問答重點
- 移送案件後，檢調何時發動偵辦？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：金檢後若認為涉及刑責，就移送；何時偵辦由檢調決定。
- 目前手上還有幾件類似案件？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：這類案件可以請檢查局局長回答。
- 新光金、台新金的合併或增資會否受事件影響？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：兩家合併有一定程序，依法行政時會考量各種因素，不會因個案調整法規。
- 檢查局目前還有沒有類似案件？／金融監督管理委員會檢查局 局長 張子浩：目前沒有要洽駐會檢察官的類似案件。
- 台中商銀案是新北地檢署主動偵辦，還是金管會移送？／金融監督管理委員會檢查局 局長 張子浩：我的印象是新北地檢署已先有案件，我們再移送給它。
- 台中商銀案起訴隔天遭金管會開罰，時間點是否巧合？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：檢調機關何時發動我們無法控制；是否巧合我無法評論。
- 萬寶開發取得全家股權、擬派董事是否違反產金分離？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：產金分離落實在金融機構負責人不得兼任非金融機構負責人，以及金控投資非金融事業股權有比例限制。
- 萬寶取得全家股權的比例是多少，是否涉及產金分離？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：萬寶是國泰金控大股東，不是金管會納管的金融機構；金管會有關注此事。
- 對涉案業者是否暫停營業、撤銷法遵聲明或作行政處分？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：涉案的是公司前負責人；公會成立是開始納管的重要步驟。
- 是否要求公會將指導原則納入自律規範並嚴格執行？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：自律規範須報主管機關備查；相關原則會納入考慮，並希望落實於自律規範。
- 是否可能納入國際平台及國外幣商監管？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：國際平台也在法規範圍內，須符合現行要求；落地就納入本國監理範圍。
- 是否可對幣商內線交易、炒股及投顧行為採取行政調查？／金融監督管理委員會 主任委員 彭金隆：專法會再規範業務行為；行政調查可以在制定專法時考慮。
問答重點與官員答應的事由 AI 依立法院公報整理，可能有誤，以影片與公報為準。
引用：郭國文委員質詢，2024-06-12，立法院第11屆第1會期財政委員會第17次全體委員會議。立法院議事轉播 IVOD 153828：https://ivod.ly.gov.tw/Play/Clip/1M/153828；立法院公報第 113 卷第 60 期（第 1 冊），第 1–60 頁。