李坤城 質詢 黃天牧：赴中金融檢查、詐騙防制、人頭帳戶、投資廣告實名制、虛擬資產管理
2024/3/4，立法院第11屆第1會期財政委員會第2次全體委員會議（事由：邀請金融監督管理委員會黃主任委員天牧率所屬機關首長暨中央存款保險股份有限公司、監管相關機構有關之財團法人、臺灣證券交易所股份有限公司、臺灣期貨交易所股份有限公司、臺灣集中保管結算所股份有限公司等董事長、總經理列席業務報告，並備質詢。 【3月4日及7日二天一次會】）
委員詢問金管會赴中國金融檢查的進度，並指出詐騙案件與損失仍增加，關切人頭帳戶、約定轉帳及投資廣告實名制措施。金管會表示目前先向陸委會報備，約定轉帳管控預計3月底上路，並將朝訂定虛擬資產專法方向努力。
- 要求金管會說明赴中國金融檢查的聯繫進度與預計時程。
- 要求金管會持續處理人頭帳戶及約定轉帳管控，以改善詐騙問題。
- 建議訂定虛擬資產管理專法，並研議將個人幣商及境外幣商納入洗錢防制法登記制度。
摘要由 AI 依質詢逐字稿整理，可能有誤，以影片為準。
問答重點
- 是否仍計畫赴中國金檢、是否已聯繫中方及預計何時前往？／金融監督管理委員會 主任委員 黃天牧：今年會赴中國金檢；目前尚未聯繫中方，待陸委會表示正面意見後再聯繫對方監理機關。
- 面對詐騙財損增加、攔阻仍不足，主委有何看法？／金融監督管理委員會 主任委員 黃天牧：詐騙有多個介面，臨櫃關懷數字未涵蓋網路約定轉帳及投資詐騙等；今年第一季也有新措施。
- 人頭帳戶新規如何限制帳戶功能，告誡處分由誰處理？／金融監督管理委員會 主任委員 黃天牧：出借人頭帳戶會受裁罰，帳戶功能及額度會受限制；金融機構也要配合。
- 警示帳戶是否就是人頭帳戶，近半年數量有沒有下降？／金融監督管理委員會 主任委員 黃天牧：警示帳戶由警政單位確認後通知銀行限制功能；警示帳戶仍有增加，銀行須修正系統。
- 約定轉帳管控措施是否適用所有銀行，內容為何？／金融監督管理委員會 主任委員 黃天牧：全部銀行都要做；收款銀行會確認帳戶是否有多筆約定轉帳設定，必要時通報並告誡匯款人。
- 除Meta之外，Google的投資廣告實名制進度如何？／金融監督管理委員會 主任委員 黃天牧：Google已實施實名制；Meta預計6月底上線。
- 虛擬貨幣是否應訂管理專法，預計何時提出？／金融監督管理委員會 主任委員 黃天牧：會朝訂專法方向努力，並建議洗錢防制法增訂幣商登記制度；專法大概9月份完成。
官員答應的事
- 金融監督管理委員會 主任委員 黃天牧：赴中國實地金檢（期限：今年）
- 金融監督管理委員會 主任委員 黃天牧：與對方監理機關聯繫
- 金融監督管理委員會 主任委員 黃天牧：完成虛擬資產管理專法（期限：9月份）
問答重點與官員答應的事由 AI 依立法院公報整理，可能有誤，以影片與公報為準。
引用：李坤城委員質詢，2024-03-04，立法院第11屆第1會期財政委員會第2次全體委員會議。立法院議事轉播 IVOD 149273：https://ivod.ly.gov.tw/Play/Clip/1M/149273；立法院公報第 113 卷第 7 期（第 1 冊），第 269–322 頁。